Asesoría y Consultoría Financiera

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Cómo convertirse en un consultor financiero

Cómo Convertirse En Un Consultor Financiero Conocetupyme

Como consultor financiero, aconsejará a los clientes una variedad de asuntos financieros y ayudará a crear planes para su futuro. Este tipo de asesor también monitorea los mercados financieros y las condiciones económicas, solicita nuevos clientes a través de diversos métodos y colabora con otros profesionales para investigar oportunidades de inversión. Para convertirse en consultor financiero, debe completar una educación formal, ser miembro de la FINRA y tener al menos una licenciatura en finanzas o un campo relacionado. Un analista financiero debe tener un conocimiento avanzado de las aplicaciones de Microsoft Office y Excel.

Índice de contenidos

    Descripción del trabajo

    Hay una serie de aspectos importantes a considerar al seleccionar un consultor financiero. Por ejemplo, un consultor financiero bien calificado debe tener la capacidad de proporcionar una solución todo en uno para un cliente. Por eso es crucial entender qué servicios financieros ofrece una oferta de expertos y cuáles son sus responsabilidades antes de tomar una decisión. Además, es importante considerar los antecedentes del consultor, ya que los consultores certificados generalmente tienen un historial comprobado.

    Otros aspectos de una descripción laboral de consultores financieros incluyen ofrecer productos financieros a los clientes, presentando información a grupos sobre finanzas personales y realizando evaluaciones detalladas de las circunstancias financieras del cliente. Los asesores financieros también coordinan con otros profesionales y realizan vendas cruzadas de varios productos de administración de riqueza. Un asesor financiero estará en contacto constante con los clientes sobre productos financieros y cambios legislativos. Un asesor financiero también mantiene registros detallados de las finanzas de los clientes, asesora sobre la mejor ruta para aumentar los fondos y organiza resúmenes anuales.

    Al seleccionar un consultor financiero, es esencial elegir una empresa con altos estándares para el servicio y el valor. La mejor manera de encontrar el consultor financiero adecuado es leer la descripción del trabajo proporcionada por la empresa. De esta manera, sabrá exactamente qué implica la descripción del trabajo. También debería poder explicar la importancia de las relaciones con los clientes y podrá evaluar de manera efectiva la capacidad de los consultores para lograr esos objetivos. Si está considerando unirse a MetLife, encontrará la oportunidad ideal para aprender más sobre las oportunidades profesionales que brindan.

    ¿Qué es un asesor financiero de campo?

    Requisitos de educación

    La Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos realiza un seguimiento de la profesión de consultor financiero. En 2016, aproximadamente el 24% de los consultores financieros fueron autónomos. El trabajo requiere un título universitario relevante y la experiencia trabajando en una oficina. Además, los consultores financieros deben cumplir con los requisitos de educación continua y aprobar los exámenes para mantenerse al día. Estos son solo algunos de los requisitos de educación para una carrera exitosa como consultor financiero. Aquí hay más detalles sobre estos requisitos y cómo empezar.

    Dependiendo del área de especialización, algunos consultores financieros optan por obtener licencias y credenciales adicionales. La mayoría obtiene un seguro de vida, seguro de salud o licencia de seguro variable, lo que les permite vender productos como seguro de vida y atención a largo plazo. Se requieren otras certificaciones para áreas específicas, como productos básicos y futuros administrados. El BLS estima que este campo profesional crecerá en un 15% para 2026. Esta cifra aumentará a medida que la población envejece.

    Los requisitos educativos para una carrera como consultor financiero varían ampliamente. La mayoría de los trabajos en este campo requieren una maestría y algunos puestos de servicios financieros también requerirán un programa registrado en la junta de la PPC. Este grado combina una educación principal de cuatro años con estudios adicionales y especializados. Los consultores financieros que han completado un programa registrado de la Junta de MBA o CFP a menudo aprenden cómo hacer girar los datos y el análisis en el oro.

    Asesor Financiero en El Salvador 2022

    Requisitos básicos

    Si bien los requisitos educativos para una carrera como asesor financiero son diferentes de los de otras carreras en la industria, es posible que no sean las mismas. Algunos asesores financieros no tienen un título de financiación formal, pero pueden trabajar en el campo sin ninguna educación. Si este es el caso, una experiencia educativa en Finanzas probablemente lo ayudará a obtener el trabajo. También puede comenzar como asesor independiente, pero esto no es obligatorio. Una licenciatura es una buena base para cualquier carrera de asesores financieros.

    Los programas de licenciatura en finanzas son un buen comienzo. Estos programas enseñan las últimas teorías de gestión financiera y ayudan a los estudiantes a elegir las opciones más apropiadas para sus clientes. Los estudiantes deben completar proyectos grupales, simulaciones informáticas de escenarios financieros y estudios de casos integrales. Algunos programas le permiten especializarse en un área específica de finanzas, como la planificación financiera o el análisis de inversión. Si estás buscando un trabajo desafiante, una maestría es una excelente opción.

    La certificación CFP es la credencial más ampliamente aceptada en la industria de servicios financieros. La certificación del PFP demuestra una experiencia en los procesos de planificación financiera. Un PFP (planificador financiero certificado) es el punto de referencia nacional en el campo de la planificación financiera personal. Al finalizar este curso, los consultores financieros deben aprobar un examen integral y firmar una declaración de ética. Una vez que hayan completado su programa, pueden trabajar en una empresa de consultoría financiera o comenzar su propia empresa.

    Cómo convertirse en consultor de negocios

    Salario

    El salario de un consultor financiero está determinado por el tipo de servicio que brindan. Algunos de los servicios que proporcionan son más lucrativos que otros. Por ejemplo, los saldos en cuentas no administradas se acreditan con una tasa de pago del 7%, 8% o el 9% de la tasa de multiplicador de activos. Además, estos consultores ganan una tasa más alta basada en su experiencia y rendimiento pasado. Dependiendo de su área de especialización, los consultores financieros pueden ganar entre $ 44 y $ 80,000 por $ 100,000 del saldo de préstamos al cliente.

    En Canadá, el salario de un consultor financiero comienza en $ 49k/año en el nivel de entrada. A partir de ahí, el salario aumenta en un 45% a $ 72K por año en la etapa de carrera media. Aumentar su salario por otro 33% lo ayudará a alcanzar el nivel superior. Sin embargo, es importante considerar el área en la que planea trabajar. En Chicago, el salario para un consultor es un 18% más alto que el promedio nacional.

    Factores importantes

    Los consultores finales finales tienen de cinco a diez años de experiencia. Alrededor de la mitad de ellos continúan trabajando en empresas de servicios financieros. Otro cuarenta por ciento ejecuta sus propias prácticas. Estos profesionales generalmente tienen licencia para usar productos de seguros y inversiones. Crean planes integrales para sus clientes. Los planes incluyen planificación patrimonial, planificación de jubilados, planificación de salud e impuestos, y análisis general de inversiones para individuos. Una compensación de consultores financieros depende de su nivel de experiencia, base de clientes y el tipo de práctica de consultoría.

    Consultor financiero ¿Es necesario?

    Una compensación de consultores financieros se basa en diversas métricas de rendimiento. Algunos de ellos se basan en la cantidad de activos que administran para sus clientes. La navegación del cliente y la calidad del servicio son dos medidas que miden el desempeño de los consultores financieros. Sin embargo, la compensación de los consultores financieros se limita en ciertas circunstancias, incluida la venta de estrategias ultra cortas de Wasmer Schroeder. Un desempeño de consultores financieros también puede basarse en la cantidad de nuevos activos netos que trae a Schwab.

    El salario de un asesor financiero varía ampliamente dependiendo del área. Un asesor financiero calificado puede ganar PS30,000 a PS45,000, mientras que un asesor financiero senior con una base de clientes promedio puede ganar hasta PS60,000. Algunos asesores financieros obtienen una compensación adicional en forma de comisiones y beneficios. El salario de un asesor financiero varía mucho por el nivel de experiencia y la ubicación. En el Reino Unido, el salario de un consultor financiero puede ser más alto o más bajo que el de un asesor financiero no calificado en la misma región.

    Cómo convertirse en un consultor financiero

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    Consultor o asesor financiero - Profesión

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