Asesoría y Consultoría Financiera

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Cómo ser un asesor financiero

Cómo Ser Un Asesor Financiero - Conocetupyme

Para convertirse en un asesor financiero, necesitará la licencia y la capacitación adecuadas. La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera creó exámenes para ayudarlo a lograr este estado. Si está considerando esta carrera profesional, asegúrese de leer sobre lo que necesita saber para comenzar. Los asesores financieros con licencia asesoran a los clientes sobre sus finanzas y mantienen sus propios registros financieros. Pero a pesar de las licencias y la capacitación, hay muchas cosas importantes que debe saber sobre la profesión, especialmente si desea evitar convertirse en una responsabilidad.

Índice de contenidos

    La experiencia es el mejor profesor

    Si bien puede obtener un certificado en planificación financiera, la experiencia es el mejor maestro de ser un asesor financiero. Esta profesión requiere una amplia experiencia y la defensa de la ética de la profesión. También debe poseer un don natural para el dinero, tanto para gastar como para ahorrar. Si tiene estas habilidades, puede considerar estudiar para obtener un título en Finanzas. Dependiendo de sus objetivos y presupuesto, puede completar varios programas de certificación.

    Además de tener una buena comprensión de las finanzas, un asesor financiero debe tener fuertes habilidades interpersonales. Debe ser paciente y capaz de construir una fuerte relación con sus clientes. Se espera que los asesores financieros puedan vender su visión a sus clientes, y es importante poder comunicarse y generar confianza con los clientes. Los asesores financieros deben ser capaces de comunicar información compleja en términos sencillos, al tiempo que se adhieren a los estándares éticos establecidos por la industria.

    Como asesor financiero, usted es responsable de guiar a sus clientes en la creación de riqueza y el desarrollo de la confianza financiera. La Oficina de Estadísticas Laborales de los Estados Unidos predice un aumento del cinco por ciento en el número de asesores financieros en 2030. Hay muchas maneras de convertirse en un asesor financiero, pero el camino para convertirse en uno depende del tipo de trabajo que le gustaría hacer. Dependiendo de su formación académica, puede obtener una licenciatura o un MBA en planificación financiera. Sin embargo, si desea convertirse en asesor financiero en una organización más grande, debe tener experiencia relevante en la industria.

    Cómo convertirse en asesor financiero

    Una de las mejores maneras de convertirse en un asesor financiero es a través de un programa de pasantías. Las pasantías con compañías financieras son una excelente manera de obtener experiencia en el mundo real, y algunas escuelas también ofrecen tutorías para ayudar a los estudiantes a obtener información valiosa de los profesionales de la industria. Además de la capacitación, algunas áreas de especialidad requieren licencias. Para vender un seguro, deberá obtener una licencia. Para trabajar con una compañía de seguros, también debe tener licencia como asesor de inversiones.

    Las licencias no son un requisito para los asesores financieros

    Hay dos tipos principales de licencias para asesores financieros. La licencia Series 7, también conocida como la licencia General Securities, les permite vender una amplia gama de productos financieros. Estos incluyen acciones, bonos, opciones, futuros y valores empaquetados. Para convertirse en un asesor financiero, los candidatos deben aprobar un examen completo administrado por FINRA. El examen consta de más de 250 preguntas de opción múltiple y generalmente se toma durante tres horas.

    Además de los requisitos de licencia, un asesor financiero también debe tener una licenciatura. No es necesario que sea una especialización específica, pero te ayudará a prepararte para el examen. Además de tomar cursos de contabilidad y finanzas, es posible que desee tomar cursos sobre planificación patrimonial, inversiones, gestión de riesgos y planificación patrimonial. Esto le dará una perspectiva completa del negocio.

    Como asesor financiero, ayudará a los clientes a tomar decisiones financieras informadas. Ya sea que esté decidiendo comenzar a invertir, planificar su jubilación o planificar su patrimonio, los asesores financieros pueden ayudar a los clientes con estas decisiones. Un asesor financiero puede trabajar para una variedad de empresas, desde grandes empresas hasta pequeñas empresas independientes. Muchos se especializan en tipos particulares de cuentas y clientes. Por ejemplo, algunos asesores se especializan en la planificación de la jubilación, mientras que otros se centran en la gestión de inversiones y tipos específicos de cuentas.

    Cómo convertirse en asesor financiero

    Si desea ejercer como asesor financiero en Colorado, deberá obtener una licencia a través de la autoridad de valores del estado. Se requiere una licencia para ejercer en Colorado si tiene más de cinco clientes en Colorado. A diferencia de una licencia federal, un IAR también debe estar registrado en el estado donde él o ella tiene un lugar de negocios. Hay dos formas de convertirse en un IAR: primero, puede tomar un examen nacional para convertirse en un IAR. Alternativamente, puede convertirse en un IAR al aprobar el examen de licencia del estado.

    Obtener una pasantía

    Hay muchas maneras de obtener una pasantía como asesor financiero. Por ejemplo, podría producir podcasts sobre los mercados financieros o el riesgo de las acciones. También puede comenzar su propio club de inversión. Las empresas de inversión valoran a los pasantes que saben más que sus académicos. Debe presentar su solicitud temprano para aprovechar al máximo su tiempo. Pero ten cuidado, la competencia es feroz. Si no obtienes una entrevista de inmediato, ¡no te rindas! Sigue aplicando hasta que encuentres la oportunidad perfecta.

    En el curso de su pasantía, debe involucrarse en todo el proceso de planificación. Desde la presentación de materiales hasta las interacciones con el cliente, un pasante debe adquirir experiencia en diferentes etapas de la práctica de planificación financiera. Durante la pasantía, debe tener la oportunidad de observar una variedad de temas, desde nuevos clientes hasta clientes a largo plazo. Si puede, participe en reuniones internas e involúcrese en las reuniones del comité de inversiones. Además de aprender sobre cómo funciona la industria, también debe obtener información valiosa sobre cómo funciona.

    Ya sea que sea un recién graduado universitario o un profesional experimentado en el campo, una pasantía como asesor financiero proporciona una valiosa experiencia laboral y una perspectiva del mundo real. Si bien estudiar finanzas es importante, una pasantía en el mundo real es vital para desarrollar las habilidades necesarias para una carrera exitosa. Una pasantía de asesor financiero le permitirá descubrir lo que disfruta y lo que no le gusta del campo antes de ingresar al lugar de trabajo. Además, hará valiosas conexiones profesionales y obtendrá información sobre las mejores prácticas en la industria.

    Cómo convertirse en asesor financiero

    Si está buscando una pasantía como asesor financiero, investigue la empresa cuidadosamente. Visite el sitio web de la empresa o las publicaciones comerciales para obtener más información sobre su negocio y su cultura. Independientemente del puesto de pasantía que elija, la investigación le permitirá determinar las habilidades que lo ayudarán a tener éxito en su futuro. Por ejemplo, una pasantía como asesor de inversiones o representante registrado implicará la observación del trabajo para que pueda tener una idea de cómo funciona un día típico en la oficina.

    Modelos basados en tarifas frente a modelos de solo pago

    Los modelos de asesoramiento financiero basados en honorarios frente a los de solo honorarios tienen pros y contras, y debe comprender lo que ofrece cada uno. Los asesores de solo honorarios obtienen todos sus ingresos de los honorarios que cobran a sus clientes. No hay comisión por la venta de un producto específico, por lo que este modelo a menudo se considera el más transparente. Los asesores de solo honorarios generalmente cobran una tarifa plana por hora, pero también pueden aceptar un porcentaje de los activos de un cliente.

    Si está buscando una segunda opinión, considere contratar a un asesor financiero de pago. Los asesores de solo honorarios trabajan con los clientes por hora o con una tarifa fija del proyecto. Sus servicios pueden ir desde responder preguntas financieras específicas hasta revisar la cartera de inversiones de un cliente y diseñar un plan financiero completo. Los asesores financieros de pago generalmente están disponibles para ayudar a cualquier persona con preguntas o inquietudes financieras.

    Las tarifas basadas en AUM facilitan que los asesores ofrezcan una variedad de servicios financieros. Por ejemplo, pueden cobrar una tarifa plana o un porcentaje de AUM, y este tipo de compensación les permite monitorear el progreso de sus clientes más de cerca. Los modelos basados en honorarios y solo de honorarios como asesor financiero tienen sus pros y sus contras, y la decisión depende en última instancia de usted.

    Cómo convertirse en asesor financiero

    Hay pros y contras tanto para los modelos basados en tarifas como para los de pago. El modelo basado en tarifas generalmente se percibe como más transparente, pero es importante recordar que puede conducir a beneficios económicos inesperados. Los modelos de solo pago requieren que un asesor sea completamente honesto con sus clientes. El modelo de solo honorarios puede ser mejor para los clientes, pero tenga en cuenta que las comisiones pueden resultar en tarifas más altas.

    Conseguir un trabajo como asesor financiero

    Convertirse en asesor financiero no es una hazaña fácil. Es probable que necesite una licenciatura, que puede obtener de una universidad de cuatro años. También debe buscar una especialización o enfoque específico para asegurarse de que está calificado para el puesto. Las carreras típicas incluyen economía, negocios y matemáticas, aunque otros campos como la sociología y la ciencia política también pueden ser adecuados. La mayoría de los asesores financieros también necesitarán obtener una licencia de seguro. La mejor manera de prepararse para estas pruebas es pasar una cantidad considerable de tiempo estudiando.

    Muchas personas que desean convertirse en asesores financieros ya tienen un título en finanzas o un campo relacionado. Incluso puede entrevistar a asesores financieros que actualmente practican en el campo para tener una idea de lo que se necesita para convertirse en un asesor financiero. Sin embargo, debe asegurarse de estar calificado para trabajar como asesor financiero antes de entrevistarse con ellos. Siempre es bueno hablar con algunas personas que ya están trabajando como asesores financieros, ya que pueden ofrecer información valiosa sobre la profesión.

    A medida que la industria se vuelve más accesible, la necesidad de asesores financieros aumentará. Si bien los millennials tienden a preferir trabajar con un asesor financiero en lugar de alternativas de bajo costo, los baby boomers también están preocupados por sus inversiones en la jubilación. Los asesores que pueden equilibrar el crecimiento con el riesgo tendrán una gran demanda. Sin embargo, la competencia continuará creciendo, por lo que es vital mantenerse al tanto de las últimas innovaciones en el campo para asegurar una carrera estable en el campo.

    Cómo convertirse en asesor financiero

    Después de graduarse de un MBA, se encontrará en uno de los campos más populares en el mundo financiero. Muchos graduados de MBA son particularmente talentosos en el campo de las finanzas y, a menudo, terminan trabajando en una capacidad de asesoramiento financiero. Si está interesado en obtener una carrera como asesor financiero, la mejor manera de comenzar es encontrar un mentor en el campo elegido. Estos mentores pueden ser fuentes invaluables de asesoramiento a medida que comienza su carrera en este lucrativo campo.

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